个体户雇人要交哪些社保：工伤只能单位缴，用工之日起30日内要办登记

2026-10-01

有雇工的个体工商户应当为雇工办理社会保险登记，并按规定缴纳社会保险费。用人单位必须自用工之日起30日内申请登记；工伤保险只能由单位缴纳，失业保险由单位和职工共同缴纳，生育保险由单位缴纳，职工个人不缴生育保险费。

个体户雇工要交哪些社保？

对雇工来说，通常涉及养老、医疗、失业、工伤和生育五项社会保险。现行《中华人民共和国社会保险法》规定，职工应参加工伤保险，由用人单位缴费，职工不缴工伤保险费；职工应参加失业保险，由用人单位和职工按照国家规定共同缴费；职工应参加生育保险，由用人单位缴费，职工不缴生育保险费。

保险项目	单位是否缴费	职工个人是否缴费	依据
工伤保险	必须缴纳	不缴纳	《中华人民共和国社会保险法》，2018年12月29日修正，2011年7月1日起施行，核实日期：2026-10-01
失业保险	按国家规定与职工共同缴纳	按国家规定共同缴纳	《中华人民共和国社会保险法》，2018年12月29日修正，核实日期：2026-10-01
生育保险	必须缴纳	不缴纳	《中华人民共和国社会保险法》，2018年12月29日修正，核实日期：2026-10-01
养老保险	按当地规定缴纳	具体比例以当地规定为准	《中华人民共和国社会保险法》及当地执行口径，核实日期：2026-10-01
医疗保险	按当地规定缴纳	具体比例以当地规定为准	《中华人民共和国社会保险法》及当地执行口径，核实日期：2026-10-01

有雇工的个体工商户属于工伤保险参保单位，应当为本单位全部职工或者雇工缴纳工伤保险费；雇工有权依照《工伤保险条例》享受工伤保险待遇。依据是《国务院关于修改〈工伤保险条例〉的决定》（国务院令第586号）及《工伤保险条例》，2010年12月20日发布，2011年1月1日起施行，核实日期：2026-10-01。

用工后多久要办登记？

应当在用工之日起30日内，为职工向社会保险经办机构申请办理社会保险登记。未办理登记的，由社会保险经办机构核定应当缴纳的社会保险费。

这不是“先用一段时间、以后再补办”的普通流程。登记和缴费属于单位对雇工的法定义务。用人单位还应当自行申报、按时、足额缴纳社会保险费；除不可抗力等法定事由外，不得缓缴、减免。

每个月要做什么申报和缴费？

缴费单位需要按月向社会保险经办机构申报应缴纳的社会保险费数额，经核定后，在规定期限内缴纳。

操作上可以按这四步准备：

留存用工和工资资料，确认雇工身份及参保信息。
在用工之日起30日内，向当地社会保险经办机构申请办理社会保险登记。
按月申报应缴的社会保险费数额，并保存申报记录。
按核定的缴费数额，在规定期限内缴纳社保费。

职工个人应缴的社会保险费，由单位从本人工资中代扣代缴，并按月把缴纳明细告知本人。社会保险费应当以货币形式全额缴纳，不得减免。依据为《社会保险费征缴暂行条例（2019年修订）》，2019年3月24日发布并施行，核实日期：2026-10-01。

缴费单位不按规定申报应缴数额的，社会保险经办机构可以暂按该单位上月缴费数额的110%确定应缴数额。这里涉及的是申报义务，不是单位可以自行选择的缴费方式。

上海单位比例是多少？

上海目前公开的便民问答口径显示，单位缴纳职工社会保险费的比例为：养老保险费16%；医疗保险费9%（含生育保险）；失业保险费0.5%；工伤保险费基础费率0.2%-1.9%。

该口径来自上海市人力资源和社会保障局《单位缴纳社会保险费的比例是多少？》，2025年1月20日发布，核实日期：2026-10-01。上海工伤保险费的具体执行费率还要结合实际行业和当期执行通知，不能只按基础费率自行确定。

除上海外，其他城市的单位缴费比例不能套用上海口径。杭州、深圳、广州2026年度社保缴费基数上下限的官方新公告，截至2026年10月1日尚未取得；浙江目前取得的2025年基数通知也未列杭州单列金额。这些地区应以当地人社局、税务局最新公告为准，不要自行推算。

个体户还要注意哪些材料？

办理登记和按月缴费时，常见的准备事项包括：

经营者或用人单位信息；
雇工身份和参保登记信息；
用工及工资资料；
社保缴费申报资料；
代扣代缴职工个人应缴费项的工资明细。

具体材料清单、办理渠道、缴费时间和基数，以当地社会保险经办机构要求为准。没有雇工的个体户如何参保，可参考个体户怎么交社保；职工医保断缴后的等待期问题，可看职工医保断缴怎么办。

常见问题

个体户请员工后可以不缴社保吗？

不能因为没有签订书面劳动合同、员工是临时帮工，或个体户规模小，就自行决定不办理社会保险登记。法律要求用人单位自用工之日起30日内申请办理登记，并按时、足额缴费。是否属于某类特殊用工关系，需要结合实际情况向当地社保经办机构核实。

工伤保险能从雇工工资里扣吗？

不能。职工不缴纳工伤保险费，工伤保险费由用人单位承担。失业保险则由用人单位和职工按照国家规定共同缴纳，生育保险由用人单位缴纳、职工不缴纳。依据均为《中华人民共和国社会保险法》，核实日期：2026-10-01。

缴费比例全国都一样吗？

不一样。上海公开口径为养老16%、医疗9%（含生育）、失业0.5%，工伤基础费率0.2%-1.9%，来源为上海市人力资源和社会保障局便民问答，2025年1月20日发布，核实日期：2026-10-01。其他城市应查当地人社局、税务局的执行通知。

没按月申报会怎样？

单位应按月申报应缴社会保险费数额，经核定后在规定期限内缴费。不按规定申报的，经办机构可以暂按该单位上月缴费数额的110%确定应缴数额。依据为《社会保险费征缴暂行条例（2019年修订）》，核实日期：2026-10-01。

个体户本人能不能参加工伤保险？

现行材料明确的是：有雇工的个体工商户应为本单位全部职工或者雇工缴纳工伤保险费。关于无雇工个体户本人参加工伤保险的具体办法，当前没有取得官方原文，不能据此确定。